其实并非如此

2021-01-04 13:05

“我们1月29日去的时候,就已经找不到人了。”刘刚说,到了担保公司,他才发现还有很多人上当受骗。“借钱给金钥匙担保的大多都是李才平等人的亲戚、朋友,包括金钥匙担保公司的员工。”刘刚现在正在组织受害人一起搜集证据,包括和已经出逃到美国的李才荣联系,希望他们还钱。

据了解,李氏兄弟是江苏句容人。传言两人的文化程度都不高。但兄弟俩在积累了一定的资金后,便于2004年创办了担保公司。当时,这个行业赚钱比较容易,所以他们很快做大做强,成为南京乃至江苏担保行业的龙头企业,多次获得各级政府的扶持和补贴。

王芳(化名)是金钥匙担保的投资人之一。“2008年时,我曾在金钥匙担保干过几个月,当时觉得这家公司挺正规的。”王芳说,那时候彭芳就曾动员她借钱给公司,这样能拿到每月2%的利息。“那时候我刚工作,没有多少钱,又觉得有风险,便没有投钱。”王芳说,到2010年,她再次遇到彭芳时,被她说动了。“和其他一些融资公司相比,金钥匙担保的利息不算很高,这也是让我觉得放心的地方。”王芳说,当时她投了10万元进去。后来确实每月能拿到2000元的利息,所以去年4月,她又动员父母投入了50万元。没想到父母只拿了8个月的利息,金钥匙担保就出事了。

“金钥匙担保以李才荣借钱,公司担保的形式借来钱后,放高利贷的利息高得吓人。”刘刚说,曾有人以一个星期10%的利息向金钥匙担保借钱。另外,金钥匙担保还有多家合作公司,但其实这些公司的幕后老板就是李氏兄弟。对于融资性担保公司来说,这种行为国家也是不允许的。

根据《融资性担保公司管理暂行办法》,像金钥匙担保这样的融资性担保公司,不得从事吸收存款、发放贷款等业务。从这个意义上讲,金钥匙担保已经涉嫌违规。而李氏兄弟跑路后,刘刚和其他受害人一起进行的调查发现的内幕则更为惊人。

“我也是通过熟人介绍才投钱给金钥匙担保的。”刘刚向现代快报记者出示了当时和金钥匙公司签订的借款合同。“他们做得很隐蔽,借款时以李才荣个人名义借款,然后让金钥匙担保来进行担保。”刘刚说,除了月息2%的借款外,金钥匙担保对于一些数额很大的资金还有更高的利息,从4%到8%不等。“因为是熟人介绍的,再加上看到这家公司在行业内做了这么多年了,实力确实可以,所以才投了钱,谁都没想到会出事。”刘刚说。

不过,刘刚表示,随着他们的调查,又有迹象表明李氏兄弟可能是诈骗。“就在李氏兄弟出逃前不到一个月,他还向几个好朋友借了数千万的资金。”刘刚说,从这一点他判断,李才荣到国外去身上肯定有钱,而且他们既然已经要跑路,那么这样临时借钱,诈骗的嫌疑很大。

“目前,我们也在通过美国的渠道和李才荣联系,希望他还钱,减轻自己的罪责。”刘刚说,现在就是希望能将损失降到最低。

现代快报记者从爆料人处得知,李才平兄弟卷走的巨款全是他们借来的,有200余人数亿元资金被套,另外还与十多家银行担保合作业务,但具体资金规模不明。南京警方也向现代快报证实,确有两名主要负责人已出境,目前已经立案,正对此事进行调查。

刘刚透露,从1月27日开始,就有投资人派人一直盯着李才平,但到1月28日下午4点,李才平突然消失。同时,投资人得到消息,李才平的家人、李才荣和彭芳全家都已经出境去了美国。“我们本以为金钥匙担保的法人在就不怕拿不回钱,但没想到钱全被李才荣和彭芳带到美国去了。”刘刚说。

事实上,李氏兄弟的突然跑路一直让刘刚等投资人感到不解。“从我们了解的情况来看,金钥匙担保一直都是赚钱的,他们没必要跑啊。”刘刚分析,跑路无非有两个理由,一是实在还不上钱了,也就是所谓的资金链断裂;还有一种则是李氏兄弟蓄谋诈骗。

“江苏担保行业龙头企业,江苏金钥匙担保股份有限公司负责人携款外逃了!”近日,一条名为“特大新闻”的帖子在网上流传,爆料人指江苏金钥匙担保股份有限公司负责人李才平、李才荣兄弟以及另一位公司负责人彭芳携数亿款项突然消失,其中李才荣和彭芳已经到了美国,而李才平则不知所踪。

现代快报记者从警方处了解到,李才荣和彭芳确实已经出境,而李才平因受害人及时报警,被警方采取了边控措施,未能出境。目前警方正在全力追捕嫌疑人。

2011年4月,该公司升级为江苏信用再担保主办合作机构;当年6月,又经权威信用评级机构评为信用等级a+级,这是担保公司信用等级的最高级,其实力可见一斑。

“如果说李氏兄弟真的有什么困难,作为投资人,我们也愿意和他们共渡难关,钱慢慢还就行了。”作为投资人,王芳表现得很理性,她希望李氏兄弟能勇于承担责任,而不是一味逃避。(陶维洲)

另外,由于李氏兄弟借的钱大多都是从亲朋好友处来的,有人反映早在两年前,李氏兄弟就经常往来香港,并且有资金流入香港和澳门的账户。“我怀疑他们在故意转移资产。”刘刚说,而且他们了解到,两年前李氏兄弟就开始办理移民事宜。

而在经济案件方面,警方表示国际合作早就有了,从境外抓回嫌疑人的案件也已经不下十起。昨天快报也报道了徐州一犯罪嫌疑人非法集资5亿多,潜逃出国1年半后被抓的案件。江苏警方相关人士表示,不管犯罪分子逃到何方,江苏警方都会将他们绳之以法,最大限度地挽回群众损失。

公开资料显示,江苏金钥匙担保股份有限公司成立于2004年6月,原名为南京金钥匙贷款担保有限公司,是专业从事投资信用担保的金融服务企业,其注册资金超过1个亿,和金钥匙担保合作的银行有十多家,公司实力和规模在南京市乃至江苏省的担保行业都位于前列。

按理说,作为担保公司,主要的业务是为企业和个人贷款提供担保,以收取相应费用赢利,金钥匙担保作为业内龙头企业,做得这么好,为什么还要高息借钱呢?

金钥匙担保的办公地点在南京市中山北路217号龙吟广场10楼1003室,当现代快报记者赶到这里时,发现已经人去楼空。而其在江宁胜太东路的一家分公司,记者了解得知早在3年前就已经搬迁了。

现在金钥匙担保的投资人最担心的是,李才荣等人拿着钱去了国外,国内警方就奈何不了他们了,其实并非如此。现代快报记者从警方获悉,多年来,江苏警方一直在探索通过国际合作,抓捕潜逃至境外的嫌疑人。

“在担保这个主业上,金钥匙担保肯定是赚钱的。”刘刚说,如果说资金链出现问题,那么很可能出在李氏兄弟私下开办的公司和高利贷上。据了解,李氏兄弟私下开办的公司涉及煤炭、钢材等资源型贸易行业,近两年,这一行业出问题的不少。另外,李氏兄弟此前也向投资人透露过,称放出去的钱没要回来。

李才平是江苏金钥匙担保股份有限公司(以下简称“金钥匙担保”)的法人代表,李才荣是他哥哥,也是这家公司的负责人之一,彭芳则是李才平的小姨子,也是这家公司的负责人之一。“金钥匙担保就是以这三个人为核心的家族企业”,刘刚在网帖中称,多年来李氏兄弟凭借公司在南京及江苏省内颇具规模的影响力,非法骗取个人借款数额高达数亿元,200余人资金被套。另外,和金钥匙担保合作的银行有十多家,李氏兄弟一跑,和这些银行开展的担保业务以及借贷的资金也将成为坏账,其规模无法估计。公开资料显示,金钥匙担保累计担保金额已经有十多个亿。

“李才荣、彭芳和他们的家人以及李才平的家人已经带着钱到了美国,李才平没跑出去,但现在不知所踪。”刘刚(化名)的神情有些黯然,网上关于江苏金钥匙担保股份有限公司负责人携款外逃的帖子就是他发的,他有100多万的资金投入了这家公司,现在这些钱很可能打水漂。

刘刚告诉现代快报记者,金钥匙担保不仅从事信用担保业务,还以2%的月息进行融资,此前金钥匙担保信誉很好,一直都是按时返还利息,可是从去年下半年开始,利息的返还就出现滞后现象。之后,李氏兄弟和彭芳都曾向投资人保证,在今年春节前就还钱,可是1月28日就出事了。

“别看金钥匙担保是一家龙头企业、明星企业,其实他背后干着不法勾当。”刘刚说,金钥匙担保借来的钱有两个用途,一块是投资其他实业公司,另一块则是放高利贷。